中央银行是一国金融体系的核心,它具有哪些基本职能

2024-03-05 22:11

1. 中央银行是一国金融体系的核心,它具有哪些基本职能

我们通常将中央银行的职能概括为“发行的银行”、“银行的银行”和“政府的银行”。
中央银行是发行的银行,是指中央银行通过国家授权,集中垄断货币发行,向社会提供经济活动所需要的货币,并保证货币流通的正常运行,维护币值稳定。
中央银行是银行的银行,是指中央银行充当一国(地区)金融体系的核心,为银行及其他金融机构提供金融服务、支付保证,并承担监督管理各金融机构与金融市场业务活动的职能。
中央银行是政府的银行,是指中央银行作为政府宏观经济管理的一个部门,由政府授权对金融业实施监督管理,对宏观经济进行调控,代表政府参与国际金融事务,并为政府提供融资、国库收支等服务。
中央银行职能的另一种表述:
(1)金融调控职能。中央银行作为一个国家机关,是一国最高的金融管理机构,其首要职能是金融调控职能。也就是说,中央银行为实现货币政策目标,通过金融手段,对整个国家的货币、信用活动进行调节和控制,进而影响国民经济的运行。
(2)公共服务职能。这是中央银行以银行的身份向政府、银行及其他金融机构所提供的金融服务。中央银行向政府提供的服务主要包括:向政府融资:代理国库收支业务:代理国债发行,办理债券到期时的还本付息;为国家掌管黄金外汇等国际储备,等等。中央银行为银行及其他金融机构提供的服务主要包括:保管各银行的存款准备金;为金融机构融通资金;办理支付清算业务;为社会提供服务,等等。
(3)金融监管职能。是指中央银行依法对金融机构及其业务和金融市场实施规制与约束,促使其依法稳健运行的一系列活动的总称。主要包括:制定并监督执行有关金融管理法规、政策和制度,使管理对象有章可循,有法可依;对各类金融机构业务活动进行监管;监督管理金融市场等。

中央银行是一国金融体系的核心,它具有哪些基本职能

2. 简述中央银行在一国金融体系中的作用

中央银行,是国家最高的货币金融管理组织机构,在各国金融体系中居于主导地位。国家赋予其制定和执行货币政策,对国民经济进行宏观调控,对其它金融机构乃至金融业进行监督管理权限,地位非常特殊。
 
中央银行职能主要以制定、执行货币政策,对金融机构活动进行领导、管理和监督。是一个“管理金融活动的银行”,同时,还有以下职能:
 
发行的银行
中央银行是发行的银行,是指中央银行垄断货币发行权,是一国或某一货币联盟唯一授权的货币发行机构。
 
① 中央银行集中与垄断货币发行权的必要性。
 
第一,统一货币发行与流通是货币正常有序流通和币值稳定的保证。在实行金本位的条件下,货币的发行权主要是指银行券的发行权。要保证银行券的信誉和货币金融的稳定,银行券必须能够随时兑换为金币,存款货币能够顺利地转化为银行券。为此,中央银行须以黄金储备作为支撑银行券发行与流通的信用基础,黄金储备数量成为银行券发行数量的制约因素。银行券的发行量与黄金储备量之间的规定比例成为银行券发行保证制度的最主要内容。在进入20世纪之后,金本位制解体,各国的货币流通均转化为不兑现的纸币流通。不兑现的纸币成为纯粹意义上的国家信用货币。在信用货币流通情况下,中央银行凭借国家授权以国家信用为基础而成为垄断货币发行的机构,中央银行按照经济发展的客观需要和货币流通及其管理的要求发行货币。
 
第二,统一货币发行是中央银行根据一定时期的经济发展情况调节货币供应量,保持币值稳定的需要。币值稳定是社会经济健康运行的基本条件,若存在多家货币发行银行,中央银行在调节货币供求总量时可能出现因难以协调各发行银行从而无法适时调节银根的状况。
 
第三,统一货币发行是中央银行实施货币政策的基础。统一货币发行使中央银行通过对发行货币量的控制来调节流通中的基础货币量,并以此调控商业银行创造信用的能力。独占货币发行权是中央银行实施金融宏观调控的必要条件。
 
② 统一货币的必要条件:
 
第一,中央银行应根据国民经济发展的客观需要,适时发行货币,保持货币供给与货币需求基本一致,为国民经济稳定发展创造良好的金融环境。
 
第二,中央银行应从宏观经济角度控制信用规模,调节货币供给量。中央银行应适当掌握货币供给增量,处理币值稳定与经济增长的关系。
 
第三,中央银行应根据货币流通需要,适时印刷、销毁货币,调拨库款,调剂地区间货币分布、货币面额比例。
 
银行的银行
银行的银行职能是指中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人。银行的银行这一职能体现了中央银行是特殊金融机构的性质,是中央银行作为金融体系核心的基本条件。中央银行通过这一职能对商业银行和其他金融机构的活动施加影响,以达到调控宏观经济的目的。中央银行作为银行的银行需履行的职责如下:
 
① 集中商业银行的存款准备金。其必要性在于:
 
第一,为保障存款人的资金安全,以法律的形式规定商业银行和其他存款机构必须按存款的一定比例向中央银行交存存款准备金,以保证商业银行和其他金融机构具备最低限度的支付能力。
 
第二,有助于中央银行控制商业银行的信用创造能力,从而控制货币供应量。
 
第三,强化中央银行的资金实力,存款准备金是中央银行的主要资金来源之一。
 
第四,为商业银行之间进行非现金清算创造条件。
 
充当银行业的最后贷款人最后贷款人指商业银行无法进行即期支付而面临倒闭时,中央银行及时向商业银行提供贷款支持以增强商业银行的流动性。
 
② 中央银行主要通过两种途径为商业银行充当最后贷款人:
 
其一,票据再贴现,即商业银行将持有的票据转贴给中央银行以获取资金;
 
其二,票据再抵押,即商业银行将持有的票据抵押给中央银行获取贷款。
 
创建全国银行间清算业务平台商业银行按规定在中央银行开立存款账户交存存款准备金,各金融机构之间可利用在中央银行的存款账户进行资金清算,这加快了资金流转速度,节约了货币流通成本。于是,中央银行成为银行业的清算中心。
 
外汇头寸调节。中央银行根据外汇供求状况进行外汇买卖,调节商业银行外汇头寸,为商业银行提供外汇资金融通便利,并由此监控国际收支状况。
政府的银行
政府的银行职能是指中央银行为政府提供服务,是政府管理国家金融的专门机构。具体体现在:
① 代理国库。
国家财政收支一般不另设机构经办具体业务,而是交由中央银行代理,主要包括按国家预算要求代收国库库款、拨付财政支出、向财政部门反映预算收支执行情况等。
 
② 代理政府债券发行。
中央银行代理发行政府债券,办理债券到期还本付息。
 
③ 为政府融通资金。在政府财政收支出现失衡、收不抵支时,中央银行具有为政府融通资金以解决政府I临时资金需要的义务。中央银行对政府融资的方式主要有两种:
a. 第一种,为弥补财政收支暂时不平衡或财政长期赤字,直接向政府提供贷款。为防止财政赤字过度扩大造成恶性通货膨胀,许多国家明确规定,应尽量避免发行货币来弥补财政赤字.
 
b. 第二种,中央银行直接在一级市场上购买政府债券。
 
④ 为国家持有和经营管理国际储备。
国际储备包括外汇、黄金、在国际货币基金组织中的储备头寸、国际货币基金组织分配的尚未动用的特别提款权等。
 
第一,对储备资金总量进行调控,使之与国内货币发行和国际贸易等所需的支付需要相适应;
 
第二,对储备资产结构特别是外汇资产结构进行调节;
 
第三,对储备资产进行经营和管理,负责储备资产的保值增值;
 
第四,保持国际收支平衡和汇率基本稳定。
 
⑤ 代表政府参加国际金融活动,进行金融事务的协调与磋商,积极促进国际金融领域的合作与发展。参与国际金融重大决策,代表本国政府与外国中央银行进行两国金融、贸易事项的谈判、协调与磋商,代表政府签订国际金融协定,管理与本国有关的国际资本流动,办理政府间的金融事务往来及清算,办理外汇收支清算和拨付等国际金融事务。
 
⑥ 为政府提供经济金融情报和决策建议,向社会公众发布经济金融信息。中央银行处于社会资金运动的核心,能够掌握全国经济金融活动的基本信息,为政府的经济决策提供支持。
 
职能变化
 
① 由一般货币发行向国家垄断发行转化。第二次世界大战后,各国对中央银行的认识有所深化,从而强化了对它的控制。这大大加快了中央银行的国有化进程,由此实现了中央银行由一般的发行银行向国家垄断发行即真正的发行银行转化。
 
② 由代理政府国库款项收支向政府的银行转化。随着中央银行国有化进程的加快,中央银行对国家负责,许多国家的银行法规明确规定了中央银行作为政府代理的身份,从而实现了中央银行向政府银行的转化。
 
③ 由集中保管准备金向银行的银行转化。进入20世纪中叶,中央银行不与普通商业银行争利益,行使管理一般银行的职能并成为金融体系的中心机构,这标志着它向银行的银行转化。
 
④ 由货币政策的一般运用向综合配套运用转化。中央银行的货币政策离不开一个国家经济发展的总目标,在具体运用中大大加强并注重其综合功能的发挥,即由过去的一般性运用向综合配套运用转化。
 
⑤ 各国中央银行的金融合作加强。随着各国商品经济和国际贸易的发展,为保证各国国际收支平衡和经济稳定,各国中央银行为了共同抵御风险,加强金融监管,彼此之间的合作越来越紧密 。
 
服务职能
 
① 为政府服务的主要内容是:
a. 代理国家财政金库,执行国家预算出纳业务,代理政府发行和销售政府债券,并办理还本付息事宜;
b. 作为政府的金融代理人,代办有关金融业务,如经营国家外汇储备黄金储备等;
c. 根据政府需要,通过贷款或者购买政府债券的方式为政府筹措资金;
d. 代表政府参加有关国际金融活动和为政府充当金融政策顾问。
 
② 为商业银行和非银行金融机构服务的主要内容:
a. 为商业银行金融机构保管准备金;
b. 为商业银行、金融机构相互之间的债务关系办理转账结算和提供清算服务;
c. 当商业银行、金融机构需要资金或者资金周转困难时,对其提供贷款或者信用,以及其他形式的融资服务。
 
③ 为社会公众服务的主要内容是:
a. 依法发行国家法定货币并维护货币的信誉和货币币值稳定;
b. 通过货币政策、信用政策,影响商业银行、金融机构的行为和活动,使之配合适应国民经济的需要;
c. 搜集、整理和反映有关经济资料以及自身的资产、负债状况,并定期公布,为各有关方面制定政策、计划、措施提供参考;
d. 为维护银行客户存款安全所进行的其他活动等。
 
监管职能
 
① 中央银行行使监管职能的对象:
a. 商业银行和其他金融机构的监管;
b. 对金融市场的设置、业务活动和运行机制进行监督管理。
 
② 监督职能的主要内容:
a. 制定有关的金融政策、法规,作为金融活动的准则和中央银行进行监管的依据和手段。
b. 依法对各类金融机构的设置统筹规划,审查批准商业银行和其他金融机构的设立、业务范围和其他重要事项。
c. 对商业银行和其他金融机构的业务活动进行监督。
d. 管理信贷、资金、外汇、黄金、证券等金融市场,包括利率、汇率。监督检查商业银行和其他金融机构的清偿能力,资产负债结构准备金情况。
e. 督促、指导商业银行和其他金融机构依法开展业务活动,稳健经营等。
 
调控职能
中央银行以国家货币政策制定者和执行者的身份,通过金融手段,对全国的货币、信用活动进行有目的、有目标的调节和控制,进而影响国家宏观经济,促进整个国民经济健康发展,实现其预期的货币政策目标。
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3. 简述中央银行在一国金融体系中的作用

因为钱都是由中央银行统一发行的,银行通过发行的钱的多少来控制国民经济的走向,比如大家的平均资产为100元,银行在持平国家税收和其他方面后再增发100元,实际物品只有那么多,但资产变为200元,物价就跟着提升,如果银行不增发,国家收税和进行土地买卖之后,个人资产下降了,物价也就跟着降。 所以对中央银行的调控就是对一国金融的调控,所以说中央银行是一国金融体系的中心。拓展资料1、中央银行(Central Bank)是国家中居主导地位的金融中心机构,是国家干预和调控国民经济发展的重要工具。负责制定并执行国家货币信用政策,独具货币发行权,实行金融监管。中国的中央银行为中国人民银行,简称央行。第一次世界大战后,各国政府为了保障战时财政需要,大量向中央银行借款,并且纷纷强迫中央银行停止或限制银行券兑换,从而造成战后经济混乱的局面,通货膨胀非常严重。与此同时,由于前一阶段各国中央银行的创立和发展总结出了具体经验,这时候推动中央银行的成立也已经有了良好基础。所以总体来看,这个时期是中央银行发展历史上最快的阶段,中央银行职能也有了进一步扩大。2、央行此前对于支付宝、微信二维码、条码支付的一纸暂停令引起轩然大波。2014年3月18日上午,中国人民银行主管的中国支付清算协会常务副会长蔡洪波在中国支付体系发展高层论坛上表示,等二维码支付相关标准体系等建立以后,鉴定达标后可能还可以做。这也是央行下属协会高管对此发表的首度回应。央行限额令遭网友纷纷吐槽暂停支付宝及二维码支付引风波,中央财经大学中国银行业研究中心主任郭田勇在演讲中也指出,金融本来就是经营风险的,如果过分关心风险,就有可能扼杀创新。

简述中央银行在一国金融体系中的作用

4. 怎么样理解中央银行在金融体系中处于核心地位?

中央银行在金融体系中处于核心地位原因如下:中央银行是国家赋予其制定和执行货币政策,对国民经济进行宏观调控,对金融机构乃至金融业进行监督管理的特殊的金融机构。行的银行。中央银行作为“银行的银行”,是指中央银行只与商业银行和其他金融机构发生业务往来,并不与工商企业和个人发生直接的信用关系。而中央银行对金融机构的活动施以影响也主要是通过这一职能实现的。这一职能具体表现在三个方面:集中存款准备。为了保证存款机构的清偿能力,同时也便于中央银行调节信用规模和控制货币供应量,各国法律都规定,商业银行及有关金融机构必须向中央银行交存一部分存款准备金。中央银行利用这些存款准备金可以在一定程度上帮助银行度过客户集中提现的危机,同时也可利用这部分资金进行再贷款或再贴现,使之成为调控货币供应量的有效手段;充当最后贷款人。当工商企业缺乏资金时,可以向商业银行借款。但当商业银行资金周转不足,而其他同行也头寸过紧无法提供资金帮助时,商业银行便可求助于中央银行,以其持有的票据要求中央银行予以再贴现,或向中央银行申请抵押再贷款,必要时还可向中央银行申请信用再贷款,从而获取所需资金。从这个意义上说,中央银行成为商业银行的最终贷款人和坚强后盾,保证了存款人和银行营运的安全;全国票据清算中心。商业银行因业务关系相互间每天都要发生大量资金往来,需要及时核算。而各家银行都在中央银行开有存款帐户,各银行间的票据交换和资金清算业务就可以通过这些帐户转帐和划拨,整个过程经济而简便。

5. 中央银行的三大基本职能

中央银行的主要职能可概括为“发行的银行”,“银行的银行”,“政府的银行”。
(1)“发行的银行”。“发行的银行”是指中央银行垄断货币发行权,是全国唯一有权发行货币的机构。
(2)“银行的银行”。中央银行面向银行等金融机构提供的服务包括:集中保管商业银行的存款准备金;作为商业银行的最后贷款人;组织全国商业银行之间的清算。
(3)“政府的银行”
中央银行是政府的银行,是指中央银行作为政府宏观经济管理的一个部门,由政府授权对金融业实施监督管理,对宏观经济进行调控,代表政府参与国际金融事务,并为政府提供融资、国库收支等服务。
作为“政府的银行”,其具体职能包括:
第一,代理国库收支;
第二,代理国家债券的发行;
第三,对政府提供信贷;
第四,代表政府管理金融活动,制定、发布并监督执行有关金融监管和业务的命令及规章,负责金融业的统计、调查、分析和预测;
第五,持有、管理、经营国家外汇储备和黄金储备;
第六,代表政府参加国际金融组织活动,进行国际金融合作。

中央银行的三大基本职能

6. 我国金融体系的主体? 中央银行 还是 商业银行 主体啊 不是核心

中央银行(Central  Bank): 专门制定和实施货币政策、统一管理金融活动并代表政府协调对外金融关系的金融管理机构。在现代金融体系中,中央银行处于核心地位,是一国最重要的金融管理当局。 
我国金融体系的主体是商业银行。中国大陆的金融机构体系以银行业为主体,目前银行业的金融机构主要有两个体系,一是商业银行体系,一是政策性银行体系

7. 中央银行的三大职能分别是什么?

中央银行的三大职能是——发行的银行、国家的银行、银行的银行。中央银行的职能是指中央银行应该担负和履行的职责,它既是中央银行性质的具体体现,也是中央银行作用发挥的重要依据。1、发行的银行:是指国家赋予中央银行集中与垄断货币发行的特权,中央银行是国家唯一的货币发行机构;2、国家的银行:是指中央银行代表国家贯彻执行货币金融政策,代为管理政府财政收支以及为政府提供各种金融服务;3、银行的银行:是指作为国家的金融管理机构,中央银行在整个金融体系中居于领导地位,并与商业银行和其他金融机构进行存、放、汇等业务上的往来。中央银行的主要职能服务职能 一、为政府服务的主要内容是:1、代理国家财政金库,执行国家预算出纳业务,代理政府发行和销售政府债券,并办理还本付息事宜; 2、作为政府的金融代理人,代办有关金融业务,如经营国家外汇储备黄金储备等; 3、根据政府需要,通过贷款或者购买政府债券的方式为政府筹措资金; 代表政府参加有关国际金融活动和为政府充当金融政策顾问。 二、为商业银行和非银行金融机构服务的主要内容 1、 为商业银行金融机构保管准备金; 2、为商业银行、金融机构相互之间的债务关系办理转账结算和提供清算服务; 3、当商业银行、金融机构需要资金或者资金周转困难时,对其提供贷款或者信用,以及其他形式的融资服务。 三、为社会公众服务的主要内容是: 1、依法发行国家法定货币并维护货币的信誉和货币币值稳定; 2、通过货币政策、信用政策,影响商业银行、金融机构的行为和活动,使之配合适应国民经济的需要; 3、搜集、整理和反映有关经济资料以及自身的资产、负债状况,并定期公布,为各有关方面制定政策、计划、措施提供参考; 2、 为维护银行客户存款安全所进行的其他活动等。 监管职能 一、 中央银行行使监管职能的对象 1、商业银行和其他金融机构的监管; 2、对金融市场的设置、业务活动和运行机制进行监督管理。二、 监督职能的主要内容: 1、制定有关的金融政策、法规,作为金融活动的准则和中央银行进行监管的依据 和手段。 2、依法对各类金融机构的设置统筹规划,审查批准商业银行和其他金融机构的设立、业务范围和其他重要事项。 3、对商业银行和其他金融机构的业务活动进行监督。4、管理信贷、资金、外汇、黄金、证券等金融市场,包括利率、汇率。5、监督检查商业银行和其他金融机构的清偿能力,资产负债结构准备金情况6、督促、指导商业银行和其他金融机构依法开展业务活动,稳健经营等。 调控职能 中央银行以国家货币政策制定者和执行者的身份,通过金融手段,对全国的货币、信用活动进行有目的、有目标的调节和控制,进而影响国家宏观经济,促进整个国民经济健康发展,实现其预期的货币政策目标。

中央银行的三大职能分别是什么?

8. 中央银行的根本职能

中央银行典型的三大职能是发行的银行 、国家的银行 、银行的银行。

中央银行(Central Bank)国家中居主导地位的金融中心机构,是国家干预和调控国民经济发展的重要工具。负责制定并执行国家货币信用政策,独具货币发行权,实行金融监管。

中央银行是发行的银行,是指中央银行垄断货币发行权,是一国或某一货币联盟唯一授权的货币发行机构。

银行的银行职能是指中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人。银行的银行这一职能体现了中央银行是特殊金融机构的性质,是中央银行作为金融体系核心的基本条件。中央银行通过这一职能对商业银行和其他金融机构的活动施加影响,以达到调控宏观经济的目的。

政府的银行职能是指中央银行为政府提供服务,是政府管理国家金融的专门机构。具体体现在:代理国库、代理政府债券发行等。
(1)由一般货币发行向国家垄断发行转化。第二次世界大战后,各国对中央银行的认识有所深化,从而强化了对它的控制。这大大加快了中央银行的国有化进程,由此实现了中央银行由一般的发行银行向国家垄断发行即真正的发行银行转化。

(2)由代理政府国库款项收支向政府的银行转化。随着中央银行国有化进程的加快,中央银行对国家负责,许多国家的银行法规明确规定了中央银行作为政府代理的身份,从而实现了中央银行向政府银行的转化。

(3)由集中保管准备金向银行的银行转化。进入20世纪中叶,中央银行不与普通商业银行争利益,行使管理一般银行的职能并成为金融体系的中心机构,这标志着它向银行的银行转化。

(4)由货币政策的一般运用向综合配套运用转化。中央银行的货币政策离不开一个国家经济发展的总目标,在具体运用中大大加强并注重其综合功能的发挥,即由过去的一般性运用向综合配套运用转化。

(5)各国中央银行的金融合作加强。随着各国商品经济和国际贸易的发展,为保证各国国际收支平衡和经济稳定,各国中央银行为了共同抵御风险,加强金融监管,彼此之间的合作越来越紧密 。

参考资料来源:百度百科——中央银行