基金份额怎么算?

2024-03-01 17:41

1. 基金份额怎么算?

1、净值的计算(仅供参考)
计算基金份额申购、赎回价格,应当先计算基金份额净值。基金份额净值等于基金资产净值除以基金份额总额。基金资产净值,是指基金资产总值减去按照法律、行政法规、国务院证券监督管理机构规定和基金合同约定可以在基金资产中扣除的基金负债后的价值。
基金资产总值包括基金所拥有的各类有价证券、银行存款本息、应收基金申购款及其他投资所形成的价值总和。
为了客观、准确地反映基金资产价值,需要依据国家有关规定和基金合同的约定,进行基金资产估值。开放式基金通常应当每个工作日对基金资产进行估值。估值的对象是基金所持有的股票、债券、股息红利、债券利息和银行存款本息等资产。

2、价格的计算
基金份额的申购、赎回价格,依据申购、赎回日基金份额净值加、减有关费用计算。所谓申购、赎回日,指的是基金份额持有人申购基金份额或者要求基金管理人赎回其所持基金份额的当天。
这里所说的费用,指的是基金份额申购费、赎回费。基金份额申购、赎回费等于基金份额净值乘以申购、赎回费率。从如今的实际操作来看,基金管理人对大额申购和持有时间较长的基金份额赎回,通常有一定的申购、赎回费的优惠,申购费率随申购量的增加而减少,赎回费率随赎回的基金份额持有年份的增加而减少。

扩展资料:
基金份额的计价错误:
基金管理人、基金托管人应当按照法律、行政法规及有关规定和基金合同规定的时间、计算方法和程序,计算、复核基金份额净值。基金份额净值日常由基金管理人进行计算,基金管理人计算完成后,将计算结果以书面形式报给基金托管人,基金托管人应当按照规定的计算方法、时间和程序进行复核,确保基金资产估值的准确性和及时性。
当基金份额净值计价出现错误时,基金管理人应当采取以下措施予以处理:
1、应当立即纠正。即对会计记录、财务会计报告、中期和年度基金报告、基金份额净值公告以及其他基金信息资料中错误的基金份额净值改为正确的基金份额净值。
2、采取合理的措施防止损失进一步扩大。基金管理人发现基金份额净值计算错误时,应当立即通知基金托管人以及基金份额申购、赎回的代办机构,按照正确的基金份额净值办理基金份额的申购、赎回及相关业务。
同时,基金管理人应当检查会计凭证、会计账簿、会计报表及其他有关资料,并相互核对,检查会计机构、会计人员的会计核算工作,查找基金份额净值计算错误的环节和原因,并根据检查结果,采取调整人员、完善会计制度和基金份额净值计算程序、加强检查和监督等措施,避免以后再出现基金份额净值计算错误的情况。
3、基金份额净值计价错误达到其净值的0.5%时,基金管理人应当公告,并报国务院证券监督管理机构备案。公告和备案的内容应当包括复查后正确的基金份额净值、造成基金份额净值计价错误的原因、采取的防止今后出现计算错误的措施等。

基金份额怎么算?

2. 基金份额怎么计算

基金净值?基金份额?到底是怎么计算的?

3. 基金份额怎么计算

一般的开放式基金赎回的流程为:T日未报,T+1已报,T+2已成。基金申购赎回需要经过T+2日系统确认之后才能够说是赎回成功。报单当日(T日)显示未报是正常的,即使是在2:50左右下单,只要委托查询里面查询到有记录,一般来说会在第二个交易日(T+1日)变为已报,第三个交易日(T+2日)变为已成。之后再经过清算。所以一般开放式基金到是4个工作日左右。其他海外基金一般是10天以内。
基金的赎回是按照份额计算的:
如果投资人在认购或申购时选择交纳前端认购或申购费用,则赎回金额的计算方法如下:
赎回总额=赎回份数×T日基金份额净值
赎回费用=赎回总额×赎回费率
赎回金额=赎回总额-赎回费用
如果投资人在认购时选择交纳后端认购费用,则赎回金额的计算方法如下:
赎回总额=赎回份数×T日基金份额净值
后端认购费用= 赎回份额 ×认购日基金份额资产净值× 对应的后端认购费率
赎回费用=赎回总额×赎回费率
赎回金额=赎回总额-后端认购费用-赎回费用

基金份额怎么计算

4. 基金份额怎么计算?

申购份额的计算公式:净申购金额=申购金额÷(1+申购费率)申购费用=申购金额-净申购金额申购份额=净申购金额÷申购当日基金份额净值在交易所集中竞价交易,实行价格优先、时间优先原则。所有买入的有效报价,按照由高到低顺序排列,报价相同的,按照报价的时间先后顺序排列;所有卖出的报价,按照由低到高顺序排列,报价相同的,也按照报价的时间先后顺序排列。排序在前的买入报价与卖出报价配对成交,即对买入最高报价与卖出最低报价优先配对成交;在同等报价条件下,按照时间优先原则,对排序在前的报价配对成交。扩展资料:基金交易实行原则:1、未知价原则:投资者在买卖基金时,是按照交易当日的基金净值来计价的。而基金净值一般在第二天公布,所以在交易时还不知道当日的基金净值是多少。投资者可以通过基金公司网站或相关报纸查询。2、先进先出原则:每份基金单位在赎回时是单独计算持有期的。基金持有人每一笔交易申请的时间和金/份额明细,在注册登记系统和销售机构电子系统中均有记录。基金赎回时按照先进先出的原则,即最先被买入的基金,最先被赎回。基金份额持有期限与赎回费率的对应关系,可参见相关基金的招募说明书。

5. 基金份额怎么计算?

申购份额的计算公式:
净申购金额=申购金额÷(1+申购费率)
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份额=净申购金额÷申购当日基金份额净值
在交易所集中竞价交易,实行价格优先、时间优先原则。所有买入的有效报价,按照由高到低顺序排列,报价相同的,按照报价的时间先后顺序排列;所有卖出的报价,按照由低到高顺序排列,报价相同的,也按照报价的时间先后顺序排列。
排序在前的买入报价与卖出报价配对成交,即对买入最高报价与卖出最低报价优先配对成交;在同等报价条件下,按照时间优先原则,对排序在前的报价配对成交。

扩展资料:
基金交易实行原则:
1、未知价原则:投资者在买卖基金时,是按照交易当日的基金净值来计价的。而基金净值一般在第二天公布,所以在交易时还不知道当日的基金净值是多少。投资者可以通过基金公司网站或相关报纸查询。
2、先进先出原则:每份基金单位在赎回时是单独计算持有期的。基金持有人每一笔交易申请的时间和金/份额明细,在注册登记系统和销售机构电子系统中均有记录。基金赎回时按照先进先出的原则,即最先被买入的基金,最先被赎回。基金份额持有期限与赎回费率的对应关系,可参见相关基金的招募说明书。

基金份额怎么计算?

6. 基金份额怎么计算

1、净申购基金金额=申购基金金额÷(1+申购基金费率); 2、申购基金费用=申购基金金额-净申购基金金额; 3、申购基金份额=净申购基金金额÷T日基金份额净值。 假设投资者申购10000元的某只基金,申购费率是1.5%,当日的净值是1.2000,那么净申购基金金额=1000÷(1+1.5%)=9852.2元,申购基金费用=1000-9852.2=147.8元,申购基金份额为985.22÷1.2000=8210.1份。 二、赎回 一个月后投资者赎回该只基金,赎回费率是0.5%,当日净值是1.4000,那么赎回总额=赎回份额×T日基金份额净值=8210.1×14000=11494.3元,赎回费用=赎回总额×赎回费率=11494.3×0.5%=57.5元,赎回净额=赎回总额-赎回费用=11494.3-57.5=11436.8元。拓展资料:一:什么是基金根据不同的标准,证券投资基金可以分为不同的类型:(1)根据基金份额是否可以增持或赎回,可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易(视情况而定),基金规模不通过银行、证券公司、基金公司申购和赎回固定;封闭式基金有固定存续期,一般在证券交易所上市交易。投资者通过二级市场买卖基金单位。(2)按组织形式不同,可分为法人基金和合同基金。基金是通过发行基金份额设立投资基金公司,通常称为公司基金;通常称为契约型基金,由基金管理人、基金托管人和投资人通过基金合同设立。我国证券投资基金属于合同型基金。(3) 根据投资风险和收益的不同,可分为成长型基金、收益型基金和平衡型基金。(4)根据投资对象不同,可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。二:开放式基金与封闭式基金的区别(1)基金规模的可变性不同。 封闭式基金有明确的存续期(中国:不少于5年),已发行的基金份额不得赎回。 虽然在特殊情况下可以募集此类资金,但募集资金必须符合严格的法律条件。因此,一般情况下,基金规模是固定的。开放式基金发行的基金份额是可赎回的,投资者可以在基金存续期内随意购买基金份额,导致基金总资本每天不断变化。换句话说,它始终处于“打开”状态。这是封闭式基金和开放式基金的根本区别。三、基金定赎是指投资者在每月的固定日期、按自己的需求、赎回固定份额的基金,是将基金定投反向操作的一项业务。基金定投是“定期定额投资基金”的简称,是指在固定的时间以固定的金额投资到指定的开放式基金中,类似于银行的零存整取方式。基金定赎避免了赎回时机选择的烦恼,同时还可以采用不动用本金,分段赎回收益的方法,让本金继续“利滚利”累积生息。在股市震荡时期,投资者最好选择基金定赎,如果市场处于调整期,赎回的只是一部分基金,当市场转暖时,基金市值就会持续增加,虽然每个月赎回的份额一样,但实际上赎回的金额却不同。

7. 基金份额怎么计算

基金申购份额的计算: 
基金的申购金额包括申购费用和净申购金额,其中: 
分为内扣法和外扣法

内扣法是针对认购金额,即投资总额的。
认购费用= 认购金额×认购费率 
净认购金额=认购金额-认购费用 
认购份额= 净认购金额/ 基金单位面值 

外扣法是针对实际认购金额,即净投资额的。
净认购金额=认购金额/(1+认购费率) 
认购费用=净认购金额×认购费率 
认购份额=(认购金额-认购费用)/基金份额面值 

外扣法比内扣法节省申购费用,也就是可以多得到一些份额,根据证监会要求,基金公司今后将统一把内扣法改为外扣法。

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基金份额怎么计算

8. 基金份额怎么算?

1、净值的计算(仅供参考)
计算基金份额申购、赎回价格,应当先计算基金份额净值。基金份额净值等于基金资产净值除以基金份额总额。基金资产净值,是指基金资产总值减去按照法律、行政法规、国务院证券监督管理机构规定和基金合同约定可以在基金资产中扣除的基金负债后的价值。
基金资产总值包括基金所拥有的各类有价证券、银行存款本息、应收基金申购款及其他投资所形成的价值总和。
为了客观、准确地反映基金资产价值,需要依据国家有关规定和基金合同的约定,进行基金资产估值。开放式基金通常应当每个工作日对基金资产进行估值。估值的对象是基金所持有的股票、债券、股息红利、债券利息和银行存款本息等资产。

2、价格的计算
基金份额的申购、赎回价格,依据申购、赎回日基金份额净值加、减有关费用计算。所谓申购、赎回日,指的是基金份额持有人申购基金份额或者要求基金管理人赎回其所持基金份额的当天。
这里所说的费用,指的是基金份额申购费、赎回费。基金份额申购、赎回费等于基金份额净值乘以申购、赎回费率。从如今的实际操作来看,基金管理人对大额申购和持有时间较长的基金份额赎回,通常有一定的申购、赎回费的优惠,申购费率随申购量的增加而减少,赎回费率随赎回的基金份额持有年份的增加而减少。

扩展资料:
基金份额的计价错误:
基金管理人、基金托管人应当按照法律、行政法规及有关规定和基金合同规定的时间、计算方法和程序,计算、复核基金份额净值。基金份额净值日常由基金管理人进行计算,基金管理人计算完成后,将计算结果以书面形式报给基金托管人,基金托管人应当按照规定的计算方法、时间和程序进行复核,确保基金资产估值的准确性和及时性。
当基金份额净值计价出现错误时,基金管理人应当采取以下措施予以处理:
1、应当立即纠正。即对会计记录、财务会计报告、中期和年度基金报告、基金份额净值公告以及其他基金信息资料中错误的基金份额净值改为正确的基金份额净值。
2、采取合理的措施防止损失进一步扩大。基金管理人发现基金份额净值计算错误时,应当立即通知基金托管人以及基金份额申购、赎回的代办机构,按照正确的基金份额净值办理基金份额的申购、赎回及相关业务。
同时,基金管理人应当检查会计凭证、会计账簿、会计报表及其他有关资料,并相互核对,检查会计机构、会计人员的会计核算工作,查找基金份额净值计算错误的环节和原因,并根据检查结果,采取调整人员、完善会计制度和基金份额净值计算程序、加强检查和监督等措施,避免以后再出现基金份额净值计算错误的情况。
3、基金份额净值计价错误达到其净值的0.5%时,基金管理人应当公告,并报国务院证券监督管理机构备案。公告和备案的内容应当包括复查后正确的基金份额净值、造成基金份额净值计价错误的原因、采取的防止今后出现计算错误的措施等。
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